1萬筆親友名單打基礎,專賣人脈存摺管理術
1萬筆親友名單打基礎,專賣人脈存摺管理術
2002.11.01 | 人物

在數位化浪潮中,企業做知識管理不稀奇;但若有人靠著一套自創的名片管理方法,不但讓自己的銀行存摺與人脈存摺倍增,還靠著這套個人知識管理方法成為當紅講師,這可就不多見了。
他就是楊舜仁。這位英文名字為Sooner,定位自己為提供專業人士「個人知識管理」(PKM,Professional Knowledge Management)的講師,是位把數位工具發揮得淋漓盡致,能在最短時間、快速找到資源的數位工作者。

**靠名片管理累積人脈存摺

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擔任講師才1年半的楊舜仁,過去5年來與一般上班族無異,是位橫跨程式設計與行銷,每週工作90小時的拼命三郎。去年2月,整體環境不景氣,「整個魚池都沒水的時候,換哪個工作都一樣,」當時單純想讓自己休息,並思考如何「走自己的路」,於是發出生平第一次大規模電子郵件給3000名親朋好友,內容不外是告訴大家自己已離職,新的聯絡方式為何等等,「沒想到竟收到300封回信,其中包括6份全職的工作職缺,」但那時只想跳脫組織的他,只挑「打零工」的工作機會,也自此開啟他以演講、顧問、寫稿為業的SOHO生涯。
最早,他的演講內容是以網路行銷為主,但兩個月後他發現「把企業CRM落實到個人身上」的個人e化主題,似乎更引起聽眾興趣。第一次嘗試把自身經驗整理成「個人知識管理課程」試教時,下課後竟有20多人圍著他,詢問他究竟如何管理名片,敏感的楊舜仁在此嗅出商機,從去年5月,開始經營個人知識管理的教學市場後,證明他的判斷果然沒錯。
他這套方法,是運用主流的微軟軟體Outlook 2000把名片數位化,楊舜仁根據自己5年多經驗,發展出一套簡易可行的名片分類法,從制定關鍵字,到依使用次數多寡或親疏程度分級,讓這份人脈資料庫達到迅速、精準、簡易好用的目標。

**人脈資料庫累積超過一萬筆

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在學校時就習慣收集通訊錄的他,工作以來也一直保有名片建檔習慣,「別人都覺得我很瘋狂,」楊舜仁說,當初建立這些名單並沒什麼特殊目的,只覺得把資訊數位化後易於管理,但累積久了,目前他的人脈資料庫已超過1萬筆,並透過電子郵件傳遞數位管理的趨勢文章,維繫他與資料庫人脈的關係。
這套人脈管理方式,不僅讓他成為朋友眼中的人脈樞紐,更成為他的生財工具。
像前陣子楊舜仁有位在上海代理LV精品的朋友,需在3天內找到能把國外產品教材傳授給當地專櫃小姐的種子講師,一天的講師費為2萬元,為期14天,條件是曾有業務或講師經驗、表達清晰俐落、最好曾擔任過空姐的女性。
楊舜仁氣定神閒,在他的資料庫中鍵入「航空」、「講師」、「業務」等關鍵字,輕輕鬆鬆從中撈出80筆合適人選,一封電子郵件就將這份工作資訊告訴她們,只花了他20分鐘時間。
結果呢?這群接到訊息的朋友紛紛回信,感謝他提供這樣兩個禮拜就有28萬的高薪工作機會,而那位上海朋友更是感激得不得了,直問他到底發了幾千封信出去,因為那幾天應徵函如雪片般飛來,詢問電話甚至延續了兩星期之久,「我把自己當作一個橋樑,」善於抓住雙方資源與需求並從中撮合的他,不但贏得人情,更提升了自己的可利用價值。

**提升自己的可利用價值

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這套名片管理方法,也讓他財源滾滾。擔任講師1年多來,學生從中信銀協理級主管包班上課、到美兆的藍鑽級業務等都有,數目高達7000多位,其中更有學生因自己覺得受用,邀請他將這套方法引進公司,讓他從講師躍身成為企業顧問。
如有10餘年不動產經紀人經驗,目前在大師房屋任職的游哲皓,就對這套名片管理讚不絕口,「真的是物超所值,」他說,過去他的客戶聯絡資料都是寫在每年一本的年曆記事本中,一年重謄一次,10餘年前的客戶,到現在根本就忘了,但透過這次的客戶資料規格化與數位化,讓資料搜尋更迅速。他舉例,有些人既是客戶也是朋友,可是後來要搜尋時,常得拼命回想當時到底是歸類在朋友,還是得依職業別去找,「現在不論從哪個方向,我都能立刻找到,」他自己也在親身使用過後推薦給公司,15人左右的公司,花不到30萬,就達到每位經紀人把客戶、房屋物件資源彼此分享的效果。

**蘇活的工作型態

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e化真能那麼便宜?「因為Sooner老師不是為我們重新寫程式,而是教一套方法論,」游哲皓說,其實楊舜仁使用的都是主流軟體,只是透過資料的規格與標準化,就能達到相當成果。
轉型成講師後,楊舜仁的生活型態也有很大改變。像他現在如果有超過3天沒有演講或是顧問會議,就會帶著1.3公斤的筆記型電腦,把所有電話轉到手機上,帶著PDA、數位相機、信用卡到中南部旅行,晚上才在旅館用電腦對外聯絡。像有一星期他到溪頭,朋友打電話來跟他討論事情,奇怪地問他怎麼有鳥聲蟲鳴傳來,這才被朋友發現他在健行。
若能將個人知識管理落實於職場生涯中,效果實在驚人。從楊舜仁身上,我們看到一位善於整理人脈的數位工作者,不但比別人更快一步抓住資源,也實現他一年半前「走出自己一條路」的想望。

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Fubon+ App 上線即吸引數百萬用戶青睞的訣竅:懂你所需、給你所要
Fubon+ App 上線即吸引數百萬用戶青睞的訣竅:懂你所需、給你所要

隨著政策法規開放與消費者行為改變,金融服務不只是交易平台,更是民眾生活的一部分,加速數位金融服務往個人化、智慧化與互動化靠攏,觀察到這股趨勢,台北富邦銀行不僅積極展開轉型旅程,更於 2023 年中啟動 Fubon+ 行動銀行 App 專案:從使用者需求出發,以「簡單」、「直覺」、「懂我」三大設計理念重塑產品架構、系統介面與使用體驗,打造專屬使用者的智慧生活金融。

北富銀以簡單、直覺、懂我為核心訴求,Fubon+化身專屬智慧生活金融助理

集結跨部門 600 位同仁的力量、歷經一年餘的時間,台北富邦銀行在去(2024)年 11 月正式推出 Fubon+ App,在極短時間內協助高達九成的行動銀行用戶轉移,更因應使用者需求快速迭代功能服務,透過數據分析完善個人化體驗,成為使用者不可或缺的智慧生活金融助理。

台北富邦銀行數位金融業務處副總經理傅奕樵解釋:「Fubon+ App 是以使用者需求為核心、以金融使用行為進行服務分類,並以牌卡介面提供信貸、信用卡、帳戶等服務,讓使用者可以更簡單、直覺的點選與連結所需服務,大幅提升操作效率與優化使用體驗。」

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Fubon+ App不僅系統介面翻新,功能服務的深度與廣度也隨之擴充
圖/ 數位時代

根據統計,Fubon+ App 上線之初即整合超過 200 個功能服務,每月平均 以5 到 7 個新增或更新功能向上攀升,滿足不同使用場景。例如,針對偏好夜間使用App的族群推出深色主題介面、考量年長者需求提供五種字級選擇,以及因應使用者需求提供夜間換匯服務等。

在這個過程中,平衡多元功能與使用體驗至關緊要,對此,台北富邦銀行數位金融總處副總處長周郭傑認為:「功能越多元,系統介面與操作流程越需要簡潔直觀,為實現這個目標,必須站在使用者立場,思考、設計每一個互動細節與使用體驗。」以生活繳費為例,使用者只要以Fubon+ App繳交水費或電費,系統就會自動記錄並主動發出繳費提醒,降低遺漏與逾期風險,進一步優化金融服務體驗。

Fubon+ App以數據驅動的個人化服務化身使用者的智慧生活金融助理。具體作法有三:整合銀行、人壽與證券數據資料,讓使用者可以單一平台掌握各種資產數據,如銀行存款明細、人壽保單與投資績效等;其次是在App提供「富邦共學」等免費線上課程資訊,以及專屬的理財建議,協助使用者快速掌握所需的理財資訊,以及透過「我的權益」提供使用者專屬優惠與回饋,加速使用者下達各種金融決策。

最後,同時也是最重要的是蒐集與分析使用者的數位軌跡,例如交易數據與互動行為,讓台北富邦銀行可以在對的時間、以對的方式提供專屬使用者的產品服務與資訊,例如在使用者的信用卡額度將滿時發送調額提醒訊息等,即時滿足使用者在不同金融場景的服務需求。

聚焦五大進化服務,Fubon+ App與時俱進滿足使用者需求

為擴大Fubon+ App設計理念與價值,台北富邦銀行將聚焦「安全」、「財富」、「暖心」、「便利」與「智能」五大面向,持續優化金融服務能量。

傅奕樵表示:「資安風險與詐騙事件頻傳,讓使用者對數位金融抱持戒心,為改變這個狀況,Fubon+ App全面提升系統安全、裝置安全與落實資料保護,針對信用卡戶提供卡片安全鎖服務,內連帳戶安全中心提供多重安全設定,包含裝置綁定跟透過OTP(MOTP)進行身分與交易認證等,更透過Fubon+ App圖像化介面讓使用者掌握安全等級,以及知道如何降低風險,進而提升使用者對數位金融服務的信任。」此外,台北富邦銀行將於下半年度導入FIDO金融行動身分識別標準化機制,讓使用者在線上交易時可以生物辨識的方式快速通過身分認證,更好保護用卡安全。

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Fubon+ App圖像化介面讓使用者掌握安全等級,提升使用者對數位金融服務的信任。
圖/ 數位時代

除了防詐安全,Fubon+ App更同步進化財富管理功能,以暖心設計與簡單直覺介面,讓使用者可以輕鬆在線完成資訊查詢與金融交易,如匯率到價通知、視覺化市場燈號,到個人化的消費與投資數據分析,為使用者打造一站式的智慧理財體驗。此外,還可依需求串聯實體分行,由專人提供即時協助。「我們將以使用者視角持續優化Fubon+ App,同時,攜手跨業合作夥伴一同滿足使用者在不同生活場景的金融需求,如旅遊金融等,成為真正『懂你』的智慧生活金融助理。」關於Fubon+ App的未來發展方向,周郭傑如是總結。

了解更多Fubon+ >  https://fubonapp.taipeifubon.com.tw/

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